Vos placements pour une gestion de patrimoine optimale

Pour investir votre épargne dans les meilleures conditions, il est indispensable d’avoir accès à un large panel de placements de qualité. Mais cela ne suffit pas : seul un spécialiste patrimonial peut vous conseiller de manière optimale, en vous présentant des investissements en phase avec vos besoins, avec leurs avantages mais également leurs inconvénients.

Nos conseillers en gestion de patrimoine certifiés vous proposent un service complet pour répondre à vos attentes, tout en prenant en compte votre situation afin d’identifier les meilleures solutions pour vous.

En matière d’immobilier par exemple, vos possibilités ne se limitent pas à l’investissement locatif traditionnel. Qu’il s’agisse de pierre papier, avec les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI), de crowdfunding immobilier ou de location meublée (LMNP), vous avez de nombreuses possibilités à disposition. Sans oublier la défiscalisation immobilière et les programmes de démembrement de propriété pour investir en nue propriété.

Si la pierre conserve en général la préférence des Français, il ne faut pas négliger pour autant les placements financiers. Des plus connus, comme les produits bancaires et l’assurance vie, aux plus pointus, tel le Private Equity, en passant par l’épargne retraite, l’investissement en Bourse et les produits de défiscalisation (Girardin industriel, FCPI/FIP, GFI), Fortuny vous donne accès à un panorama complet et à des conseils avisés pour prendre les bonnes décisions.

Vos projets patrimoniaux

Quand on parle d’épargne, on ne raisonne pas forcément en pensant à des placements précis, mais plutôt à des projets et des objectifs patrimoniaux :

• Comment préparer efficacement ma retraite ?
• Que faire pour constituer des sources de revenus complémentaires durables ?
• Quelles solutions pour faire travailler mon argent ?
• Quels leviers actionner pour réussir à financer mon projet ?

Vous pouvez découvrir les placements et les conseils qui vous permettront d’atteindre votre but en prenant contact avec nos experts.

Les nombreuses thématiques de la gestion patrimoniale ne s’arrêtent pas là. Nombre de clients nous sollicitent afin d’optimiser la gestion de leur patrimoine immobilier, de réussir leur prochain investissement dans la pierre, ou de préparer leur succession par exemple. Mais ce n’est pas tout, puisque vos projets peuvent également concerner une future expatriation, la volonté de devenir rentier pour vivre de vos placements ou encore les moyens à votre disposition pour améliorer le rendement de votre trésorerie d’entreprise.

Enfin, impossible (ou presque) de parler placements sans évoquer la question des impôts. La fiscalité pèse, parfois très lourdement, sur votre épargne financière, vos investissements immobiliers et votre patrimoine en général. Pour aborder au mieux ce sujet épineux, il est indispensable d’être bien informé(e), d’autant qu’il brille parfois par sa complexité.

Des experts à votre service

Pour vous proposer un conseil adapté et personnalisé, nous commençons toujours par une première étape indispensable : apprendre à mieux vous connaître. Le premier rendez-vous est ainsi consacré à la réalisation d’un bilan complet, pour faire le point sur votre patrimoine, votre fiscalité, votre situation familiale, vos enjeux et projets pour votre épargne… Cette rencontre peut se dérouler aussi bien dans notre cabinet de gestion de patrimoine à Toulouse ou à distance par téléphone.

C’est sur la base de ce premier échange que votre conseiller pourra vous proposer des solutions pertinentes. Il vous présentera ainsi une proposition détaillée, en phase avec vos besoins et votre situation. Complète et personnalisée, celle-ci vous permet de mieux appréhender votre placement et ses caractéristiques : performance, horizon d’investissement, frais, échelle de risque…

Lorsque vient le moment de signer, notre équipe met tout en œuvre pour faciliter le processus et simplifier vos démarches. De plus, nous veillons attentivement au bon traitement de votre dossier par nos partenaires tels que les assureurs et les sociétés de gestion.

Une fois votre investissement mis en place, nous restons à vos côtés afin d’optimiser la gestion de votre patrimoine. Nous nous inscrivons dans une relation durable avec l’ensemble de nos clients et notre cabinet toulousain reste à votre disposition, pour vous accompagner dans de futurs projets patrimoniaux et discuter de nouvelles opportunités d’investissement.

Toulouse, un emplacement de choix pour construire votre patrimoine

Toulouse, surnommée la « Ville rose » en raison de ses bâtiments édifiés à l’aide de briques romaines et de tuiles, est une des principales métropoles de l’Hexagone. Chef-lieu de la région Occitanie, dans le sud-ouest de la France, Toulouse et son agglomération abritent de nombreuses entreprises nationales et internationales, notamment dans le secteur de l’aéronautique avec la présence d’Airbus.

Outre son dynamisme économique, Toulouse possède également une richesse culturelle et historique. La ville abrite des monuments et des sites emblématiques tels que la Place du Capitole, la Basilique Saint-Sernin et le Canal du Midi, classé au patrimoine mondial de l’UNESCO. Ses rues étroites et pittoresques, ses places animées et ses cafés en font une destination agréable pour la vie quotidienne.

La population de Toulouse en 2023 était à environ 498 003 habitants selon les dernières analyses de l’INSEE. La diversité de sa population contribue à créer une atmosphère chaleureuse, avec une offre culturelle variée, des expositions d’arts et des festivals. La ville attire des étudiants du monde entier, ce qui favorise un environnement jeune et intellectuel.

La ville est bien desservie par les transports en commun, avec des lignes de métro, bus et tramway accessibles à tous.

En matière de gestion de patrimoine, Toulouse offre de nombreuses opportunités d’investissement dans divers secteurs, dont l’immobilier locatif.