La gestion de patrimoine au service de votre épargne
Libérez le potentiel de votre épargne. Bénéficiez d’un plan d’investissement sur mesure et de l’accompagnement personnalisé de professionnels qui vous aideront à gérer vos placements.
Vous êtes entre de bonnes mains
Un conseiller dédié et expert vous accompagne à chaque étape de votre projet.
En toute indépendance
Nos experts vous conseillent en toute objectivité. Vous réalisez un investissement adapté à vos besoins.
Sur place ou 100 % en ligne
Investissez à distance avec signature électronique ou venez nous rencontrer dans nos bureaux !
Plus de 3 000 clients nous ont fait confiance
Découvrez leurs témoignages
Quel est votre projet d’investissement ?
Le conseil en gestion de patrimoine s’adresse à tous les épargnants.
Quels que soient vos objectifs, vous trouverez les réponses que vous cherchez.
Épargne
Sélectionnez les meilleurs placements pour vos projets d’épargne, à court, moyen ou long terme.
Fiscalité
Réduisez vos impôts (IR, IFI) et diminuez les droits de succession avec les bonnes solutions.
Patrimoine
Définissez une stratégie patrimoniale globale afin de construire, consolider et optimiser votre patrimoine.
Sélection des meilleures solutions d’investissement
- SCPI
- PER
- Assurance vie
- Contrats de Capitalisation
Notre engagement
Des conseils patrimoniaux indépendants et personnalisés, à votre service
Expertise
Les conseillers de Fortuny sont expérimentés et spécialisés dans la gestion de patrimoine.
Indépendance
Le cabinet Fortuny est indépendant et dirigé par les associés fondateurs de l’entreprise.
Transparence
Les frais et risques liés aux placements qui vous sont présentés sont détaillés avant toute souscription.
Accompagnement
Avec Fortuny, vous avez un seul conseiller pour gérer votre patrimoine et vos placements.
Disponibilité
Votre conseiller dédié est facilement accessible, par téléphone et par e-mail, pour vous accompagner.
Suivi
Selon l’évolution de votre situation, votre conseiller peut vous proposer de nouvelles solutions patrimoniales.
Notre expertise à portée de clics
Accédez à l’ensemble des placements qui répondent au mieux à vos besoins. Obtenez des simulations d’investissement en ligne en quelques étapes. Bénéficiez d’un accompagnement personnalisé par un expert dédié et disponible.
Votre investissement avec un cabinet de gestion de patrimoine
Il suffit de quelques étapes pour réaliser votre placement avec l’accompagnement de nos conseillers agréés et certifiés.
01
Votre projet
En ligne ou avec nos conseillers, définissez votre projet et les objectifs que vous souhaitez atteindre.
02
Notre proposition
Après un bilan patrimonial complet, vous recevez une proposition d’investissement personnalisée.
03
Votre souscription
Nous vous accompagnons dans toutes vos démarches pour finaliser votre placement.
04
Notre accompagnement
Après votre souscription, nous restons à votre écoute et à vos côtés à chaque moment-clé de votre parcours.
L’expertise patrimoniale de Fortuny
Notre cabinet de gestion de patrimoine s’engage à vous offrir un service d’excellence, avec une approche personnalisée et indépendante.
Immobilier/SCPI, Assurance vie, PER, défiscalisation…
Accès aux meilleurs produits du marché, avec une sélection haut de gamme choisie par nos CGP.
Optimisation fiscale sur-mesure
Stratégies d’optimisation fiscale adaptées à votre situation personnelle et professionnelle.
Signature électronique
Démarches de souscription simplifiées grâce à nos services et le recours à la signature électronique.
Conseiller dédié, à votre écoute
Votre conseiller personnel vous accompagne à chaque étape, disponible dans nos locaux, par téléphone et e-mail.
4,9/5 sur + de 250 avis Trustpilot
Nos clients satisfaits témoignent de notre engagement et de notre professionnalisme.
Nos partenaires
Nous collaborons avec les meilleurs acteurs du marché pour offrir à nos clients des solutions personnalisées et un traitement prioritaire de leur dossier, grâce à des relations de confiance tissées au fil des années.
Pourquoi nous choisir ?
Des conseils patrimoniaux indépendants et personnalisés pour vous accompagner dans la durée
| Fortuny ConseilCabinet indépendant | BanquesConseillers bancaires | AssureursAgent général | |
|---|---|---|---|
| Indépendance | Totalement indépendant | Pas de conseiller indépendant | Lié à un assureur unique en général |
| Suivi personnalisé | Conseiller dédié à vie | Changements fréquents de conseillers | Professionnel indépendant |
| Expertise patrimoniale | CGP spécialisés | Conseiller clientèle multi-services | Selon services et interlocuteurs |
| Offre de placements | Étendue à l’ensemble du marché | Produits maison uniquement | Limitée aux produits de l’assureur |
| Niveau de performance visé | Optimisé selon votre profil investisseur | Faible | Variable selon les produits |
La presse parle de nous
Qui de mieux que nos clients pour témoigner ?
Plus de 3000 investisseurs satisfaits
Et vous, qu’attendez-vous pour concrétiser vos projets ?
FAQ Gestion de patrimoine
Gestion de patrimoine en général
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine consiste à gérer sur le long terme l’ensemble de vos actifs financiers et immobiliers. Elle vise à piloter votre épargne et vos investissements dans le but de protéger et valoriser votre patrimoine.
Pourquoi faut-il faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Les conseils et l’expertise d’un CGP vous aident à optimiser vos investissements, en tenant compte de vos objectifs (retraite, succession, etc.) et de votre situation personnelle et familiale.
Qui a besoin d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Les services d’un cabinet de gestion de patrimoine (bilan patrimonial, conseils en investissement, etc.) sont accessibles à tous. Les conseillers de Fortuny accompagnent des épargnants avec des patrimoines allant de quelques milliers d’euros à plusieurs millions d’euros.
Quel est le coût d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Les frais d’un CGP varient selon le professionnel à qui vous vous adressez. Chez Fortuny, le conseil en gestion de patrimoine est gratuit pour nos clients. La rémunération des conseillers provient directement de nos partenaires (assureurs, sociétés de gestion, etc.).
Les placements et investissements en gestion de patrimoine
Quelles sont les meilleures options d’investissement pour diversifier mon patrimoine ?
Vous pouvez investir dans l’immobilier, en direct ou en pierre papier (SCPI), ainsi que dans une variété de classes d’actifs (actions, obligations, Private Equity) et d’enveloppes fiscales (assurance vie, PER, etc.).
Quels sont les avantages de l’immobilier dans un portefeuille de gestion de patrimoine ?
Investir dans l’immobilier contribue à construire un patrimoine et à créer des sources de revenus passifs complémentaires. Il s’agit d’investissements de long terme, accessibles dès quelques milliers d’euros avec les SCPI et finançables à crédit.
Faut-il souscrire à une assurance vie dans ma gestion de patrimoine ?
L’assurance vie est un excellent outil pour diversifier votre épargne et atteindre vos objectifs patrimoniaux (retraite, succession, etc.). La fiscalité de l’assurance vie est également très avantageuse. Elle est donc souvent recommandée dans une stratégie de gestion de patrimoine.
Quels sont les investissements socialement responsables (ISR) et peuvent-ils faire partie de ma gestion de patrimoine ?
Les investissements socialement responsables prennent en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Ces placements immobiliers et financiers peuvent intégrer une stratégie de gestion de patrimoine pour allier rentabilité et éthique.
Les objectifs de la gestion de patrimoine
Qu’est-ce qu’une stratégie de diversification patrimoniale ?
La diversification consiste à répartir votre patrimoine sur différents types de placements. Vous visez ainsi différentes sources de rendement et répartissez la prise de risque sur plusieurs investissements, plutôt qu’un seul.
Comment optimiser ma fiscalité avec la gestion de patrimoine ?
Une bonne stratégie patrimoniale intègre l’enjeu fiscal dans les choix d’investissements. Elle peut vous aider à maximiser la rentabilité nette fiscale de vos placements. Il est aussi possible d’investir en défiscalisation, pour réduire vos impôts.
Comment planifier ma retraite grâce à la gestion de patrimoine ?
Vous pouvez dédier votre épargne à la préparation de la retraite grâce à des placements adaptés (PER, assurance vie, immobilier notamment). Ils vous aident à vous constituer une rente et/ou à générer un revenu passif complémentaire.
Comment préparer la transmission de patrimoine ?
En préparant votre succession, vous maximisez l’héritage de vos proches et la transmission de votre patrimoine, tout en limitant les droits de succession. Plusieurs placements, dont l’assurance vie, peuvent vous aider à atteindre cet objectif.