Tout ce qu’il faut savoir sur l’investissement alternatif

Qu’est-ce qu’un investissement alternatif ?

Un investissement alternatif est un placement dans une classe d’actifs alternative aux placements financiers et immobiliers classiques. Ce type d’investissement peut s’avérer utile pour diversifier votre patrimoine.

Ces placements alternatifs peuvent être des matières premières ou des objets de collection par exemple. De ce fait, ils peuvent constituer des investissements “plaisir”.

Les placements alternatifs ont une faible corrélation avec les marchés traditionnels. Ils affichent ainsi une dynamique propre. De ce fait, ils présentent généralement un fort potentiel de rendement. Toutefois, par conséquent, le risque de perte en capital est également élevé.

Moins réglementés que les actifs traditionnels, les produits alternatifs sont davantage sujets au risque d’escroquerie. Il est donc indispensable de se renseigner minutieusement avant d’investir.

Les avantages de l’investissement alternatif

Liste des investissements alternatifs

Découvrez les différents investissements alternatifs pouvant vous permettre de diversifier votre portefeuille tout en espérant un rendement attractif.

Investir dans le vin

Investir dans le vin revient à investir dans un produit qui fait partie du patrimoine culturel français. Le vin d’exception est effectivement un symbole de luxe à la française. Pour investir dans le vin, il existe plusieurs possibilités : acheter directement des bouteilles, des vignes ou via un fonds d’investissement.

Les performances des Grands Crus sont décorrélées des marchés financiers et présentent une volatilité modérée. Le gain espéré est d’ailleurs variable selon les crus. Il est donc nécessaire d’être un connaisseur. Et ce, également pour éviter les contrefaçons. Une bonne connaissance des terroirs, des conditions et des années de production s’avère essentielle.

Le vin est un placement de long terme. En effet, les grands vins se bonifient et prennent de la valeur avec le temps. Pour espérer en tirer une plus-value attractive, il est donc nécessaire de les conserver pendant plusieurs années.

Notons que les bouteilles de vin représentent un produit fragile et compliqué à conserver. De plus, il s’agit d’un actif peu liquide, la vente pouvant prendre plusieurs semaines.

Investir dans l’art

Une œuvre d’art est un actif tangible, parfois réputé comme étant une valeur refuge. Certaines œuvres peuvent voir leur valeur augmenter de manière significative au fil du temps, surtout lorsqu’il s’agit d’artistes connus. Investir dans l’art peut alors s’avérer très rentable.

Malgré le dynamisme du marché de l’art, la plus-value n’est toutefois pas garantie. Les œuvres d’art peuvent être appréciées pour leur beauté ou pour leur signification culturelle, ce qui ajoute une dimension non financière au placement.

Avant d’investir, il convient de faire attention aux nombreuses contrefaçons qui existent dans le milieu de l’art. D’autre part, il est nécessaire de conserver les œuvres en bon état pour espérer en tirer une plus-value attractive à la revente.

Notons qu’il existe plusieurs méthodes pour investir dans l’art : achat en direct entre particuliers, vente aux enchères, galerie d’art, fonds d’investissement et investissement fractionné.

Investir dans une voiture de collection

Une voiture de collection est généralement définie comme un véhicule de plus de 30 ans dont la production a cessé. Il peut notamment s’agir d’un véhicule ayant participé à un événement historique ou sportif notable. Il existe d’autres critères pour désigner une automobile de collection tels que la rareté, la popularité du modèle, etc.

Investir dans une voiture de collection requiert une certaine connaissance du marché automobile ancien afin d’espérer une bonne rentabilité et de limiter la prise de risque.

Les voitures de collection sont des actifs dont la valeur dépend fortement de plusieurs paramètres : préférences des acheteurs, état du marché, marque, modèle spécifique du véhicule.

Le potentiel de plus-value de ce placement alternatif est important mais il est essentiel que la voiture reste dans un état le plus proche de son état d’origine. Dans ce sens, il ne faut pas oublier les coûts indirects de cet investissement liés à l’entretien, au stockage et à l’assurance.

Investir dans le diamant

Les diamants constituent une ressource qui se raréfie avec le temps. Les réserves mondiales de diamants sont effectivement en diminution progressive du fait de l’exploitation intensive des gisements.

Pour investir dans ce domaine, il est nécessaire de passer par un grossiste ou un diamantaire. Une fois acheté, le diamant est une pierre résistante et facile à conserver. Il s’agit d’un investissement alternatif qui demande peu de gestion.

À noter qu’il est recommandé d’investir uniquement dans des diamants certifiés par des laboratoires reconnus (GIA, HRD ou IGI), avec un numéro d’immatriculation unique, gravé sur la pierre. L’authenticité de ce produit est en effet primordiale.

La rentabilité de l’investissement peut fortement varier d’un diamant à un autre, notamment en fonction de sa taille, son poids, sa couleur et sa pureté.

Il s’agit d’un placement risqué. Le diamant est un produit unique, dont il peut être difficile d’évaluer la valeur des pierres. De plus, il n’existe pas de marché officiel, ce qui peut compliquer la revente.

Investir dans les timbres

Généralement collectionnés par des passionnés pour leur valeur culturelle et historique, les timbres peuvent aussi être envisagés en tant que placement alternatif. Le ticket d’entrée est généralement peu élevé.

Pour espérer tirer un bon rendement de son investissement dans les timbres, il est souvent judicieux de cibler des timbres anciens et rares. Ces derniers ont en effet plus de valeur. Les timbres émis en grande quantité voient leur cote stagner.

De manière générale, la valeur des collections de timbres s’apprécie régulièrement. Toutefois, un timbre abîmé peut perdre beaucoup de valeur. Il est donc nécessaire de les conserver en excellent état.

À noter qu’il existe de nombreuses contrefaçons, notamment sur internet. Par conséquent, il est préférable de se faire conseiller par un expert reconnu.

Pourquoi opter pour un investissement alternatif ?

Effectuer un investissement alternatif permet de diversifier ses placements et de réduire sa dépendance aux marchés financiers traditionnels. Cela peut également représenter un moyen de se couvrir contre l’inflation, à condition d’investir dans le bon produit.

D’autre part, comme dit précédemment, les investissements alternatifs possèdent une dynamique propre car ils ne sont pas corrélés à d’autres catégories d’actifs traditionnels. Ils offrent donc un potentiel de croissance significatif et par conséquent des rendements potentiellement plus élevés.

Puis, par leur nature, les placements alternatifs vous offrent la possibilité d’investir dans quelque chose qui vous plaît.

Comment réussir son investissement alternatif ?

Pour réussir son investissement alternatif, il est essentiel de garder à l’esprit qu’il faut utiliser ces actifs seulement dans une logique de diversification. Il est en effet préférable de ne pas y allouer plus de 10 % de votre patrimoine.

De manière générale, il s’agit de placements à haut risque. Des recherches approfondies sur des marchés très spécifiques sont indispensables. Par ailleurs, des risques spécifiques à chacun (dégradation, vol, etc.) entrent en considération.

Puis, du fait de la structure juridique assez floue autour des actifs alternatifs, il s’agit d’un type d’investissement plus sujet aux escroqueries et contrefaçons. Il est donc recommandé de passer par un expert. D’autant plus qu’il s’avère parfois difficile d’estimer la valeur des objets de collection.

Il convient également de faire attention à la liquidité des investissements alternatifs. En effet, ils s’accompagnent parfois d’un faible niveau d’échange.

Pour réussir au mieux son placement alternatif, il reste essentiel de faire des recherches, afin de comprendre la dynamique propre à chaque actif ainsi que la réglementation et la fiscalité liées.

Investissements alternatifs : avantages et inconvénients

Investir dans le vin : ce qu'il faut savoir sur ce placement de diversification

Investir dans le vin représente un placement “plaisir” qui permet de diversifier votre patrimoine. Découvrez les raisons pour lesquelles réaliser un tel investissement et les différentes manières de procéder.

Découvrir

L'essentiel à savoir sur l'investissement dans l'art

Investir dans l'art peut contribuer à diversifier votre patrimoine dans une classe d'actifs décorrélée des marchés financiers et immobiliers. Découvrez l'essentiel à savoir sur cette catégorie d'investissement.

Découvrir