Vos placements et investissements

Il existe une grande diversité de solutions pour optimiser la gestion de votre patrimoine, à Lyon comme ailleurs. Celles-ci ne se limitent pas uniquement aux livrets bancaires ou autres produits que vous présente votre conseiller bancaire. Pour aller plus loin, il convient d’explorer les autres solutions variées qu’un CGP peut vous présenter pour investir votre argent. Découvrez les meilleures opportunités du marché en choisissant de vous faire accompagner par un courtier, qui a accès à tous les placements du marché.

Le service fourni par notre équipe est total. Chez Fortuny, les conseillers expérimentés vous guident vers les meilleures solutions selon vos critères. Ils prennent en compte votre situation patrimoniale et s’adaptent à vos objectifs ainsi qu’aux opportunités du marché.

En termes d’investissement immobilier, nos experts peuvent par exemple vous accompagner sur des produits tels que :

• Les SCPI (sociétés civiles de placement immobilier) ;
• Le crowdfunding immobilier ;
• La LMNP (Location meublée non professionnelle) ;
• La défiscalisation immobilière ;
• Le démembrement immobilier ;
• L’investissement locatif de manière générale.

Parmi les placements financiers, nous pouvons vous accompagner sur les produits suivants :

• L’assurance vie ;
• Le Private Equity ;
• L’épargne retraite ;
• L’investissement en Bourse, avec le plan d’épargne en actions par exemple ;
• Les produits de défiscalisation tels que : le Girardin industriel, les FIP/FCPI, le GFI ;
• D’autres produits encore comme le contrat de capitalisation, l’épargne salariale, les placements bancaires, etc.

N’hésitez pas à prendre rendez-vous directement avec l’un de nos conseillers pour discuter de ces différentes options.

Vos projets patrimoniaux

Chez Fortuny, nous mettons la gestion de patrimoine au service des habitants de Lyon et de tous leurs objectifs patrimoniaux. Nous vous proposons un accompagnement complet, sans frais supplémentaires. Et ce, quelles que soient vos ambitions.

Si nos clients ont généralement des objectifs plus ou moins précis en tête, des interrogations subsistent quant aux moyens à mettre en oeuvre pour les atteindre :

• Quelles sont les étapes à suivre pour anticiper ma retraite ?
• Comment faire fructifier mon capital ?
• Comment obtenir des revenus réguliers sur du long terme ?
• Quel placement pour financer un projet ?

La gestion de patrimoine englobe également d’autres enjeux majeurs. Nombreuses sont les personnes qui souhaitent développer leur patrimoine immobilier et nous contactent pour réussir leur investissement dans la pierre, parfois dans le but d’optimiser leur succession. D’autre part, certains ont pour projet de s’expatrier, de devenir rentier pour vivre de leurs placements ou encore de faire fructifier le capital de leur entreprise.

La fiscalité représente également un enjeu très important car la question des impôts nous concerne tous. Les problématiques sont nombreuses et peuvent s’avérer complexes entre les régimes d’imposition des placements financiers, les droits de succession et de donation et la fiscalité immobilière. Les conseillers du cabinet Fortuny sont là pour répondre à vos questions et peuvent vous présenter les meilleures solutions d’investissement pour réduire vos impôts.

Des experts de la gestion de patrimoine à votre service

Dans un premier temps, nos conseillers ont besoin de vous connaître dans le but d’identifier vos besoins et d’en savoir plus sur vos objectifs. Cela se passe dès le premier rendez-vous, durant lequel est réalisé un audit patrimonial détaillé. Vous pourrez profiter de cette entrevue pour poser toutes les questions sur vos finances et exposer les objectifs que vous souhaitez atteindre.

Une fois que votre conseiller connaît vos projets d’épargne et vos moyens, il cible les produits précis qui correspondent à vos attentes. Une analyse approfondie est réalisée et vous permet de prendre connaissance des résultats chiffrés des simulations de différents investissements. Cette analyse permet donc de voir vos rendements potentiels sur du long terme mais également d’identifier les risques éventuels liés aux placements en question.

Une fois que vous avez décidé du produit dans lequel vous souhaitez investir, vous êtes amené(e) à signer. Notre cabinet vous accompagne alors dans toutes les démarches administratives afin que votre placement soit réalisé dans les plus brefs délais. Nous surveillons de près la gestion de votre dossier chez nos partenaires et nous vous tenons au courant de chaque étape.

Notre accompagnement ne s’arrête pas au moment de la signature, nous restons en contact et à votre disposition par la suite. La transparence et l’expertise représentent l’ADN du cabinet Fortuny. Votre conseiller suit l’évolution de votre investissement et reste disponible si vous souhaitez réaliser un nouveau placement. Son rôle est également de s’informer sur les évolutions du marché afin de vous proposer des meilleures opportunités.

Lyon, une métropole de choix pour construire votre patrimoine

Lyon offre de nombreuses opportunités pour construire ou développer son patrimoine. La ville allie histoire, qualité de vie et dynamisme, ce qui en fait un choix attractif pour les investisseurs.

Lyon est connue pour être un important centre de recherche et d’innovation. Le laboratoire de recherche Boiron, acteur important dans le domaine de l’homéopathie, se situe en périphérie proche. L’école nationale supérieure de chimie de Lyon (ENSC) est aussi implantée dans la région. Il s’agit d’une école prestigieuse d’ingénieurs spécialisée dans les domaines de la chimie et des sciences du numérique.

Sur le plan géographique, Lyon bénéficie d’une situation privilégiée. La Cité des Gones est idéalement située entre la mer et la montagne, à seulement deux heures de route des Alpes et des stations de ski, ainsi que de la Méditerranée. La région du Beaujolais, réputée pour ses vins, est également proche de la ville.

De plus, la qualité de vie à Lyon est très appréciée. La ville offre un large choix d’activités culturelles, de loisirs et de divertissements. Elle dispose d’un excellent système de transport en commun. Lyon est également une ville étudiante, avec des établissements d’enseignements renommés tels que l’ENS (école normale supérieure), l’EM Lyon (école de commerce) ou encore Sciences Po Lyon.

C’est également là que se trouve la basilique de Fourvière, monument emblématique de la ville. La colline de la Croix-Rousse, qui surplombe la ville, est un quartier historique et animé, connu pour ses pentes escarpées, ses traboules et son riche passé.

Lyon a en effet une histoire chargée et a joué un rôle important à l’époque antique. La ville était une importante colonie romaine, et de nombreux vestiges de cette époque sont encore visibles aujourd’hui. Parmi eux, on peut citer les théâtres romains de Fourvière, qui accueillent des concerts et des spectacles. Le vieux Lyon et la Croix-Rousse abritent un réseau de traboules, des tunnels et passages secrets notamment utilisés par les résistants pour échapper aux nazis pendant la Seconde Guerre mondiale.