L'essentiel
Qu’est-ce que le label Greenfin ?
Le label Greenfin est le premier label d’Etat dédié à la finance verte. Il a été lancé par le Ministère de la Transition Écologique et Solidaire fin 2015, au moment de la COP 21. Avant juin 2019, il portait le nom de label TEEC, pour Transition Énergétique et Écologique pour le Climat.
L’objectif du label Greenfin est de mobiliser une partie de l’épargne au bénéfice de la transition énergétique et écologique. Il garantit ainsi la qualité verte des fonds d’investissement.
Pour les investisseurs, le label Greenfin permet donc d’assurer que les produits financiers labellisés contribuent au financement de la transition énergétique et écologique. Pour les fonds verts, il représente un gage de crédibilité et de visibilité.
Notons que les fonds labellisés Greenfin possèdent une vocation extra-financière et répondent à des objectifs de rentabilité.
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Les critères du label Greenfin
Les critères du label Greenfin sont répartis en quatre piliers autour de l’investissement responsable, détaillés ci-dessous.
La part verte
Le référentiel du label établit une liste de huit secteurs d’activités éligibles au financement du fonds labellisé :
- Energie ;
- Bâtiment ;
- Gestion des déchets et contrôle de la pollution ;
- Industrie ;
- Transport propre ;
- Technologies de l’information et de la communication ;
- Agriculture et forêt ;
- Adaptation au changement climatique.
Le fonds candidat au label Greenfin doit ainsi pouvoir justifier qu’une part majoritaire de ses actifs sont dédiés aux activités durables citées ci-dessus.
Les exclusions
Le label Greenfin exclut les fonds qui investissent dans des entreprises opérant dans les énergies fossiles.
D’autres activités peuvent être soumises à des exclusions partielles si les entreprises y réalisent plus de 33 % de leur chiffre d’affaires. Voici la liste :
- Les centres de stockage et d’enfouissement sans capture de GES (gaz à effet de serre) ;
- L’incinération sans récupération d’énergie ;
- L’efficience énergétique pour les sources d’énergie non renouvelables et les économies d’énergie liées à l’optimisation de l’extraction, du transport et de la production d’électricité à partir de combustibles fossiles ;
- L’exploitation forestière, sauf si elle est gérée de manière durable, et l’agriculture sur tourbière.
La prise en compte des critères ESG
Les fonds labellisés Greenfin sont obligés de prendre en compte les critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans la construction et la gestion de leur portefeuille. Ils doivent ainsi mener une veille active des controverses ESG sur les actifs présents dans leur portefeuille.
Si une entreprise est concernée par une controverse, elle peut être exclue du fonds ou perdre de son poids dans le portefeuille. Les fonds labellisés doivent être en mesure de fournir la liste de ces entreprises dans un souci de transparence.
Mesurer l’impact positif sur la transition écologique
Les fonds labellisés Greenfin doivent être capables de mesurer leur impact positif sur la transition écologique et énergétique. Ils sont ainsi dans l’obligation de fournir des informations sur l’organisation mise en place dans ce sens.
Pour ce faire, les fonds sont tenus de publier un reporting sur la contribution effective de leurs investissements dans au moins un des quatre domaines suivants :
- Changement climatique ;
- Eau ;
- Ressources naturelles ;
- Biodiversité.
Comment est attribué le label Greenfin ?
Les types de fonds éligibles au label Greenfin sont nombreux : fonds cotés, fonds alternatifs, fonds d’infrastructures, fonds obligataires, SCPI et OPCI.
Pour obtenir le label Greenfin, trois étapes sont nécessaires :
1- Vérifier que le fonds est éligible.
Le fonds candidate auprès d’un des organismes de certification. Il existe trois organismes habilités à délivrer le label Greenfin. Il s’agit de Novethic, EY France et Afnor Certification.
Lors de sa demande, le fonds doit fournir divers rapports, portant notamment sur la nature et la composition de son portefeuille ainsi que sur le mode de gestion. Cela permet d’effectuer une première analyse et de déterminer si le fonds entre dans le champ de labellisation.
2- Vérifier que le fonds remplit les critères de labellisation.
Pour obtenir le label Greenfin, le fonds doit respecter les quatre critères de labellisation détaillés plus haut sur cette page. Pour rappel, il s’agit de la part verte, le respect des exclusions, la prise en compte des critères ESG et la mesure de l’impact positif sur l’environnement.
Un audit est ainsi réalisé par l’organisme labellisateur. Ce dernier peut analyser certains documents réglementaires ou commerciaux et/ou procéder à un entretien avec les dirigeants du fonds pour approfondir certains sujets. L’organisme établit par la suite un rapport d’audit, qui détermine l’attribution ou non du label Greenfin au fonds.
3- Attribution du label.
Sur la base du rapport d’audit, l’organisme de certification prend la décision d’attribuer ou non le label au fonds candidat en toute indépendance.
Le label Greenfin est accordé pour une durée d’un an, renouvelable. Des contrôles intermédiaires sont effectués pendant cette période pour s’assurer que le fonds continue de respecter les exigences du label.
Comment investir dans un fonds labellisé Greenfin ?
Les fonds labellisés Greenfin sont accessibles par le biais de nombreux placements :
- Les placements assurantiels comme l’assurance vie et le PER ;
- L’investissement en Bourse via le PEA et le compte-titres ;
- L’épargne salariale avec le PEE, le PERCO ou le PER collectif ;
- Les fonds immobiliers tels que les SCPI et OPCI.
Au même titre que n’importe quel investissement classique, il est indispensable de bien choisir le fonds Greenfin dans lequel investir. Pour ce faire, il convient de prendre en compte divers critères en plus de vos engagements personnels :
- Objectif d’épargne ;
- Horizon d’investissement ;
- Profil de risque.
L’accompagnement d’un professionnel de la gestion de patrimoine peut s’avérer pertinent pour bénéficier de conseils personnalisés sur les investissements à réaliser. Le rôle d’un tel interlocuteur consiste en effet à vous proposer les meilleurs fonds labellisés Greenfin selon votre profil. De plus, il vous oriente également vers le bon placement dans lequel loger ces fonds.
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